Verosuunnittelu 2025 – uudet säännöt, joista jokaisen yrityksen kannattaa tietää

Verosuunnittelu yrityksille vuonna 2025 – uusi aikakausi alkaa

Vuosi 2025 tuo suomalaisille yrittäjille enemmän muutoksia verotukseen kuin edeltävät kolme vuotta yhteensä.
Moni yrittäjä ei vielä tiedä, että nämä muutokset voivat joko vähentää verorasitusta merkittävästi – tai kasvattaa sitä yllättäen, jos ei reagoi ajoissa.

TAJU Palvelut seuraa verolainsäädännön muutoksia reaaliajassa ja päivittää automaattisesti asiakkaidensa verosuunnitelmat tekoälyn avulla.
Tässä artikkelissa käymme läpi, mitä muuttuu, miten siihen kannattaa varautua, ja ennen kaikkea – miten TAJU voi auttaa yritystäsi kääntämään muutokset hyödyksi, ei haitaksi.

1. Pienyrittäjän verotus 2025 – tulorajojen ja vähennysten uudet rajat

Vuoden 2025 alussa useita verorajoja on tarkistettu:

• Ansiotulon progressiorajoja on nostettu, mikä vaikuttaa etenkin yksinyrittäjien palkkaverotukseen.

• Osinkoverotuksen rajat ovat tiukentuneet, mikä korostaa oikean osinkosuunnittelun merkitystä.

• Yrittäjävähennyksen prosenttiosuus säilyy 5 %:ssa, mutta sen soveltaminen laajenee yhtiömuotoihin, joita se ei aiemmin kattanut.

👉 Tämä tarkoittaa, että vanhat laskentatavat eivät enää toimi.
TAJU:n tekoälyjärjestelmä huomioi nämä muutokset automaattisesti ja ehdottaa optimaalisen palkka–osinko–kulurakenteen juuri uuden lain pohjalta.

2. Osinkoverotus kiristyy – mutta vain niille, jotka eivät suunnittele

Vuonna 2025 osinkoverotuksessa suurin muutos liittyy nettovarallisuuden laskentaan.
Aiemmin osinkoverotus oli suhteellisen suotuisaa, jos yrityksen oma pääoma oli kunnossa.
Nyt verottaja on tarkentanut laskentatapaa, ja tietyt erät (kuten sijoitusvarallisuus) eivät enää nosta nettovarallisuutta samalla tavalla kuin ennen.

Tämä vaikuttaa suoraan siihen, kuinka paljon yrittäjä voi nostaa osinkoa 8 %:n verokannalla.

TAJU:n tekoäly laskee uuden nettovarallisuusarvon ja optimoi osingon määrän automaattisesti niin, että yrittäjä ei maksa liikaa.
Yhdellä oikealla laskelmalla voidaan välttää jopa 2 000–6 000 € ylimääräisiä veroja.

3. Arvonlisäverotukseen tulossa tarkennuksia – erityisesti palvelualoille

Palvelualoilla (kuten konsultointi, digipalvelut, koulutus, ohjelmistot) ALV-tulkintoihin on tullut kiristyksiä.
Erityisesti rajat ylittäviin palveluihin ja verottomiin koulutuspalveluihin kohdistuu uusia rajoja.

TAJU Palvelut on rakentanut automaattisen ALV-seurannan, joka:

• tunnistaa palvelut, jotka saattavat kuulua eri verokantaan

• ehdottaa muutoksia laskutukseen ennen virhettä

• ja varoittaa automaattisesti, jos yritys on ylittämässä rajoja

Tämä vähentää virheitä, verosanktioita ja turhaa stressiä.

Verosuunnittelu 2025 ei siis ole vain säästöä – se on riskienhallintaa tekoälyn avulla.

4. Poistojärjestelmä uudistuu – investoinnit kannattaa ajoittaa uudelleen

Vuoden 2025 alusta yritykset voivat jälleen hyödyntää väliaikaisesti korotettuja poistoja tietyistä investoinneista (esimerkiksi koneet, ohjelmistot ja vihreä teknologia).
Tämä mahdollistaa suuremmat vähennykset heti investointivuonna.

TAJU AI-järjestelmä tunnistaa nämä kohteet automaattisesti ja ehdottaa, milloin investointi kannattaa tehdä, jotta sen verohyöty on suurin.

Jos investoinnit ajoitetaan oikein, yritys voi säästää:

• jopa 20–30 % hankinnan verovaikutuksesta

• ja parantaa kassavirtaa heti ensimmäisenä vuonna

Tämä on tekoälyn vahvuus – se laskee jokaisen ajoituksen puolestasi.

5. Ennakkoverotus muuttuu – reaaliaikaisuus korostuu

Verottaja on uudistanut ennakkoverotuksen mallia vuodelle 2025.
Yritysten odotetaan päivittävän tulosarvioitaan useammin vuoden aikana, ei vain kerran vuodessa.

TAJU Palvelut on ottanut tämän huomioon:
tekoäly seuraa yrityksen liikevaihtoa kuukausittain ja ehdottaa automaattisesti, milloin ennakkoveroa kannattaa muuttaa.

Näin yrittäjä välttää isot tasausverot ja pitää kassavirran tasaisena.

Ennakointi ei ole lisätyötä – se on älykkyyttä, jonka tekoäly tekee puolestasi.

6. Tekoäly verosuunnittelussa – uusi normi, ei enää lisäpalvelu

Verohallinto itse hyödyntää tekoälyä yhä enemmän valvonnassa ja data-analytiikassa.
Tämä tarkoittaa, että myös yrittäjän on syytä olla yhtä älykäs.

TAJU Palveluiden AI Verosuunnittelumalli on rakennettu juuri tätä aikaa varten:
se analysoi, seuraa, laskee ja ehdottaa – täysin automaattisesti.

Kun tekoäly seuraa yrityksen verotusta reaaliajassa, se näkee riskit ja mahdollisuudet ennen kuin ne toteutuvat.
Se on kuin veroneuvoja, joka on hereillä 24/7.

7. Verosuunnittelu 2025 = jatkuva optimointi, ei kerran vuodessa tehtävä projekti

Vanha tapa:
Tilinpäätös → verot → harmitus.

Uusi tapa (TAJU-malli):
Jatkuva seuranta → tekoälyn ennuste → reaaliaikainen optimointi.

TAJU tekee verosuunnittelusta prosessin, ei paperityötä.
Se tarkoittaa, että:

• veroja ei tarvitse pelätä

• säästöt syntyvät automaattisesti

• ja päätöksiä voi tehdä tietoon, ei tunteeseen perustuen

Verotuksesta tulee vihdoin ennakoitavaa ja hallittua.

8. Esimerkki: yritys, joka hyötyi uusista säännöistä 8 700 € verran

Eräs TAJU:n asiakas oli valmistautunut vuoteen 2025 vanhoilla laskentatavoilla.
Tekoäly huomasi muutoksen osinkoverotuksen rajassa ja ehdotti osingon ajoittamista uudelleen.

Tuloksena:

• osinkoverot vähenivät 3 900 €

• poistojen ajoitus säästi 4 800 €
  → yhteensä 8 700 € vähemmän veroja ilman lisämyyntiä, ilman riskiä.

9. TAJU tekee verosuunnittelusta näkyvää – ei mysteeriä

Verotuksen suurin ongelma on sen monimutkaisuus.
TAJU Palvelut purkaa sen yksinkertaiseksi malliksi:

• Mitä muutoksia laki toi?

• Miten ne vaikuttavat juuri sinun yritykseesi?

• Mitä toimenpiteitä tekoäly suosittelee heti?

Tuloksena on selkeä raportti, joka näyttää missä verohyöty piilee – ei piilota sitä rivien väliin.

10. Verosuunnittelu 2025 – fiksut yritykset eivät reagoi, ne ennakoivat

Vuoden 2025 veromuutokset suosivat niitä, jotka ovat valmistautuneet ajoissa.
TAJU Palveluiden automaatiojärjestelmä tekee tämän puolestasi –
se seuraa lakeja, optimoi rakenteet ja ehdottaa muutokset ennen kuin verottaja ehtii ensin.

Fiksut yritykset eivät enää reagoi verotukseen.
Ne johtavat sitä.

TAJU Verosuunnittelu 2025 – älykkyyttä, ajoitusta ja automaatiota

TAJU Palveluiden verosuunnitteluratkaisu tekee sen, mitä jokainen yrittäjä toivoo:

• pitää rahat yrityksessä

• hyödyntää uudet säännöt täysimääräisesti

• ja automatisoi koko veroprosessin

Tämä on uuden ajan verosuunnittelu – ei paperityötä, vaan älykästä järjestelmää, joka työskentelee puolestasi.

🚀 Varaa ilmainen verosuunnitteluanalyysi

Saat henkilökohtaisen raportin, joka näyttää:

• miten vuoden 2025 veromuutokset vaikuttavat juuri sinun yritykseesi

• kuinka paljon voit säästää uuden lain puitteissa

• ja miten TAJU:n tekoäly voi optimoida kaiken automaattisesti

TAJU Palvelut – verosuunnittelu 2025 älykkäästi, automaattisesti ja oikein.
📞 045 853 6150
📧 tajubusiness@gmail.com
🌐 www.tajupalvelut.com